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【荐读】“韭菜”思维正在收割你的财富

明业国际 2018-12-08 06:16:05


巴菲特

价值投资不能保证我们盈利,但是价值投资给我们提供了走向真正成功的唯一机会。


任何金融产品兴起的时候,都会兴起一股“投资风”和“韭菜风”,无论是外汇还是区块链、期货,和A股和美股的“韭菜”长相都是一样的,思维都是一样的。


在实现财富自由的路上,不创业必投资。而投资路上,最需要引起注意的就是你的“韭菜”思维。



01

坚信这是一个长期高胜算的市场


投资先天条件之一:坚持长期持有,不做短期买卖。


在什么情况下我们愿意长期持有?

只有一种情况——选对资产,并且坚信自己的资产从长期来看(至少三五年甚至十年)必然不断增值!


中国目前是全世界第二大经济体,如果说世界上只有两个国家适合投资,一个是美国,另一个就必然是中国!


未来20年,中国必然会出现越来越多优秀的好公司,投资这些公司,成为他们的股东,就是在共享他们的利润。


巴菲特

如果你不愿意拥有一家公司十年,那就不要考虑拥有它十分钟。


也可以这么说,你持有的这家公司,大概率能稳定增值十年以上,这需要你对它的深入了解,你才有投资的高胜算!



02

不要从众、不要迷信大V


在华尔街有一个段子:华尔街没有新鲜事。


如果你读过一些历史书,经常会提到“历史总是惊人的相似”。


最终你会得出真相:大众从未从历史中汲取教训。


《穷查理宝典》中巴菲特的黄金搭档查理芒格提到:心理学有一个概念叫做“社会认同”,我们会不自觉地受到其他人的认同的影响。因此,如果大家都在买一样东西,我们会认为这样东西很好,我们不想成为那个落伍的家伙。


这也是我们经常讲的“从众心理”,在某方面保护着我们,但是在投资中,却祸害着我们。


在投资中基于三个真相:

1、大众从未从历史中汲取教训;

2、从众心理;

3、投资——七亏二平一盈。


巴菲特

在市场贪婪时恐惧,在市场恐惧时贪婪。


90%的人,最终还是选择“从众”,血本无归。


巴菲特

你必须独立思考。我常常惊讶于一些智商极高的人在市场上无意识的跟随大众。我从没通过和别人谈话得到过好的主意。


控制风险的最好办法是深入思考,而不是投资组合。




03

不要想赚到市场上的每次波动


巴菲特

想要在股市从事波段操作是神做的事,不是人做的事。

如果我们有坚定的长期投资期望,那么短期的价格波动对我们来说就毫无意义,除非它们能够让我们有机会降低我们的投资成本。


投资靠的是波动,有小波动和大波动,小波动无数,大波动不多,我们投资的主要靠长周期大波段。


选择哪种投资策略,这其实也是一种概率论的逻辑,想想你一生中抓住100个机会容易,还是抓20个机会容易?


显而易见是后者,无知的人总想着抓住各种机会,而智者只会在胜算最高的几次机会里全力以赴。


为了投资者重视每次投资,巴菲特提出了一个“20次打卡”的概念。


巴菲特

我用一张考勤卡就能改善你最终的财务状况;这张卡片上有20格,所以你只能有20次打卡的机会这代表你一生中所能拥有的投资次数。当你把卡打完之后,你就再也不能进行投资了。


他说:“在这样的规则之下,你才会真正慎重地考虑你做的事情,你将不得不花大笔资金在你真正想投资的项目上。这样你的表现将会好得多。”



04

不要觉得自己无所不能


投资人并不需要做对很多事情,重要的是不要犯重大的错误。成功的关键是投资者如何把一些平凡的事,做得极不平凡。


投资成功与否并非取决于你了解的东西,而在于你能否老老实实地承认你所不知道的东西。 


巴菲特不投资科技股,不是迷信,而是遵守自己“能力圈”的概念,在自己的能力圈做到极致,就是最安全的措施,既不会犯重大错误,而且可以获得超额收益。


每个人的能力其实都有一个边界,只有在能力边界内采取行动才安全。


对巴菲特投资原则建立影响非常深刻的是一名美国“年度最佳击球手”,他在棒球手球迷中的地位不亚于巴菲特在金融领域的地位,他提出一个观点:高击打率的秘诀是不要每个球都打,只打“甜蜜区”的球。


正确地击打甜蜜区的球,忽略其他区域的,就能保持最好成绩。



05

不要总想着收益


《穷查理宝典》中查理芒格提到一个农夫的话:“如果我知道我将在哪里死去就好了,那我就不会去那里”。


看起来很荒谬的话,其实是在告诉我们“逆向思维”对于“看起来无法解决的问题”,经常有出乎意料的效果。


比如说“怎么让XX越来越强大?”,可能比较难想清楚, 那么用“逆向思维”,换成“怎么把XX变得越来越弱小?”,把答案列出来,然后一一避免。


所以,我们可以试试“怎么让一个人投资成功?”换成“怎么让一个人投资亏损越来越少?”



06

理解运气和因果逻辑


《活法》中稻盛和夫提到:一个人的一生,由运气和因果决定。


投资也是如此,最终的收益,也是取决于因果,短期靠运气,长期靠因果。抓住必要的机会,加强自己的学习,不断的提升自己,让它们变成自己的天赋,变成创造财富的“因”。


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