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投资之前,请收割你的“韭菜”思维

天明资本 2018-11-08 11:08:38

任何金融产品兴起的时候,都会兴起一股“投资风”和“韭菜风”,无论是区块链还是外汇、期货,和A股和美股的“韭菜”长相都是一样的,思维都是一样的。


在实现财富自由的路上,不创业必投资。


1

坚信这是一个长期高胜算的市场


投资天条之一:坚持长期持有,不做短期买卖。


在什么情况下我们愿意长期持有?


只有一种情况——选对资产,并且坚信自己的资产从长期来看(至少三五年甚至十年)必然不断增值!


就好像中国过去10年的房产,每个人有钱就会不断买入房产,来让自己的资产进行增值。


中国目前是全世界第二大经济体,如果说世界上只有两个国家适合投资,一个是美国,另一个就必然是中国!


未来20年,中国必然会出现越来越多优秀的好公司,投资这些好公司,成为他们的股东,就是在共享他们的利润。


巴菲特给的投资建议是:如果你不愿意拥有一家公司十年,那就不要考虑拥有它十分钟。


也可以这么说,你持有的这家公司,大概率能稳定增值十年以上,这需要你对它的深入了解,你才有投资的高胜算!



2

不要从众、不要迷信任何大v


在华尔街一个段子:华尔街没有新鲜事。


如果你度过一些历史书,经常会提到“历史总是惊人的相似”。


最终你会得出真相:大众从未从历史中汲取教训。


《穷查理宝典》中巴菲特的黄金搭档查理芒格提到:心理学有一个概念叫做“社会认同”,我们会不自觉地受到其他人的认同的影响。因此,如果大家都在买一样东西,我们会认为这样东西很好,我们不想成为那个落伍的家伙。


这也是我们经常讲的“从众心理”,在某方面保护着我们,但是在投资中,却祸害着我们。


在投资中基于三个真相:


1、大众从未从历史中汲取教训。


2、从众心理


3、投资——七亏二平一盈


巴菲特经常提到:“在市场贪婪时恐惧,在市场恐惧时贪婪”。


90%的人,最终还是选择“从众”,血本无归。


巴菲特给出的建议是:“你必须独立思考。我常常惊讶于一些智商极高的人在市场上无意识的跟随大众。我从没通过和别人谈话得到过好的主意。 ”


跟随大v投资,也是一种“从众”,根据我的经验,这种带着大众投资的大v,分两种。



 控制风险的最好办法是深入思考,而不是投资组合。



3

不要想赚到市场上每次波动


巴菲特:想要在股市从事波段操作是神做的事,不是人做的事。 如果我们有坚定的长期投资期望,那么短期的价格波动对我们来说就毫无意义,除非它们能够让我们有机会降低我们的投资成本。


投资靠的是波动,有小波动和大波动,小波动无数,大波动不多,我们投资的主要靠长周期大波段。


投资就像一场充满胡话和疯好的赔博,市场偶尔会有定错价格的良机。你们可能没有聪明到一辈子能找出100次机会的程度。当你们遇到好机会,就全力出击。就是这么简单。 


选择哪种投资策略,这其实也是一种概率论的逻辑,想想你一生中抓住100个机会容易,还是抓20个机会容易?


显而易见是后者,无知的人总想着抓住各种机会,而智者只会在胜算最高的几次机会里全力以赴。


为了投资者重视每次投资,巴菲特提出了一个20次打卡的概念。


巴菲特说:“我用一张考勤卡就能改善你最终的财务状况;这张卡片上有20格,所以你只能有20次打卡的机会这代表你一生中所能拥有的投资次数。当你把卡打完之后,你就再也不能进行投资了。”


他说:“在这样的规则之下,你才会真正慎重地考虑你做的事情,,你将不得不花大笔资金在你真正想投资的项目上。这样你的表现将会好得多。”


如果你一生中找到三个杰出的企业,你就会变得非常富裕。


4

不要觉得自己无所不能



每个人的能力其实都有一个边界,只有在能力边界内采取行动才安全。


对巴菲特投资原则建立影响非常深刻的是一名美国“年度最佳击球手”,他在棒球手球迷中的地位不亚于巴菲特在金融领域的地位,他提出一个观点高击打率的秘诀是不要每个球都打,只打“甜蜜区”的球。


正确地击打甜蜜区的球,忽略其他区域的,就能保持最好成绩。



5

不要投资垃圾公司


巴菲特:寻找超级明星——给我们提供了走向成功的唯一机会。



巴菲特对于好公司的标准:你应该选择投资一些连笨蛋都会经营的企业,因为总有一天这些企业会落入笨蛋的手中。


至于如何避开垃圾公司,你可能需要学习一些财报的知识,比如说识别公司是否连续亏损几个季度,至少懂得避开有面临“退市风险”的企业。



6

不要总想着收益


《穷查理宝典》中查理芒格提到一个农夫的话:如果我知道我将在哪里死去就好了,那我就不会去那里”。


看起来很荒谬的话,其实是在告诉我们“逆向思维”对于“看起来无法解决的问题”,经常有出乎意料的效果。


比如说“怎么让印度越来越强大?”,可能比较难想清楚, 那么用“逆向思维”,换成“怎么把印度变得越来越弱小?”,把答案列出来,然后一一避免。


“怎么让一个人成功?”换成“怎么让一个人一败涂地?”,把答案列出来,然后一一避免,答案你可能也很清楚,就是“懒惰”和“言而无信”。


“怎么让一个人投资成功?”换成“怎么让一个人投资有巨额亏损?”


  • 把全部家产投入,甚至借钱投资

  • 听消息投资,跟风投资,不要自己做决策

  • 投资持续亏损的公司

  • 你可以继续列出来,然后一一避免


    7

热爱生活,理解运气和因果逻辑


《活法》中稻盛和夫提到:一个人的一生,由运气和因果决定。


有的人做了很多好事,但是阶段性的结果不怎么好,那是因为运气不好,而有的人做了很多坏事,但是并没有获得相应的惩罚,那是 因为运气太好。


但是,因果的影响要远大于运气,做善事,必然会有好结果,这是古代圣贤通过各种方式想要传达给我们的人生哲学,《了凡四训》就是一个很好的例子。


但行好事,莫问前程。


做投资,最终的收益,也是取决于因果,短期靠运气,长期靠因果。


始终记得投资的目的:让生活变得更加美好,让未来更少焦虑。


所以千万不要因为投资,乱了生活,乱了工作,要懂得热爱生活。


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天明资本

天明集团创办于1993年6月18日,创业25年,现有总资逾120亿元,累计交税26亿多,员工3600多人,有城建、双创、投资、健康、教育、金融、传媒、实业八个版块,拥有50家控股公司、投资了60家公司的企业集团。

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