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投资之前,请收割你的“韭菜”思维

投复利金融 2018-11-07 11:04:27

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任何金融产品兴起的时候,都会刮起一股“投资风”和“韭菜风”,无论是区块链还是外汇、期货、A股,“韭菜”们的长相都是一样的,思维也是一样的。

 

那么在实现财富自由的路上,我们应该规避哪些“韭菜”思维呢?今天就来聊一聊。


坚信这是一个长期高胜算的市场


投资天条之一:坚持长期持有,不做短期买卖

 

在什么情况下我们愿意长期持有?只有一种情况——选对资产,并且坚信自己的资产从长期来看(至少三五年甚至十年)必然不断增值!

 

就好像中国过去10年的房产,每个人有钱就会不断买入房产,来让自己的资产进行增值。

 

中国目前是世界第二大经济体,如果说世界上只有两个国家适合投资,一个是美国,另一个就必然是中国!未来20年,中国必然会出现越来越多优秀的好公司,投资这些好公司,成为他们的股东,就是在共享他们的利润。

 

巴菲特给的投资建议是:如果你不愿意拥有一家公司十年,那就不要考虑拥有它十分钟

 

也可以这么说,你持有的这家公司,大概率能稳定增值十年以上,这需要你对它的深入了解,你才有投资的高胜算!

 

不要从众,不要迷信任何大V


华尔街有个段子:华尔街没有新鲜事。

 

如果你读过一些历史书,就会有一个深刻的感觉:“历史总是惊人的相似”。最终你会得出结论:大众从未从历史中汲取教训。

 

巴菲特的黄金搭档查理·芒格在《穷查理宝典》中提到:心理学有一个概念叫做“社会认同”,我们会不自觉地受到其他人的影响。因此,如果大家都在买一样东西,我们会认为这样东西很好,我们不想成为那个落伍的家伙。

 

这也是我们经常讲的“从众心理”,在某方面保护着我们,但是在投资中,却祸害着我们。

 

在投资中基于三个真相:

① 大众从未从历史中汲取教训。

② 从众心理

③ 投资——七亏二平一盈


巴菲特经常提到:“在市场贪婪时恐惧,在市场恐惧时贪婪。”

 

90%的人,最终还是选择“从众”,血本无归。

 

巴菲特给出的建议是:“你必须独立思考。我常常惊讶于一些智商极高的人在市场上无意识地跟随大众。我从没通过和别人谈话得到过好的主意。 ”

 

跟随大V投资,也是一种“从众”,根据我的经验,这种带着大众投资的大v,分两种。

 

一种是以“卖产品”为主,有了一定知名度后,可以接各种广告,以卖广告和产品来赚钱,想想都知道不靠谱;尤其是坚定地为某个产品站台的人,这样的人是无利不起早。

 

第二种是真正的投资高手,本着以“回馈社会”的心态,做一些投资分享,因为每个人投资能力的成长都离不开别人的帮助,但是这样的人,在网上公开自己的投资逻辑,经常会被批斗成骗子,所以目前没有多少人, 真的愿意公开自己的投资经历。

 

即使你真找到了, 也不应该把对方的所有投资逻辑,不测试直接用。不然就是拿自己的钱开玩笑。

 

控制风险的最好办法是深入思考,而不是投资组合。

 

不要想赚到市场上每次波动


巴菲特说:想要在股市从事波段操作是神做的事,不是人做的事。 如果我们有坚定的长期投资期望,那么短期的价格波动对我们来说就毫无意义,除非它们能够让我们有机会降低我们的投资成本。

 

投资靠的是波动,有小波动和大波动,小波动无数,大波动不多,我们投资主要靠长周期大波段。

 

投资就像一场充满胡话和疯狂的赌博,市场偶尔会有定错价格的良机。你们可能没有聪明到一辈子能找出100次机会的程度。当你们遇到好机会,就全力出击。就是这么简单。 




选择哪种投资策略,这其实也是一种概率论的逻辑,想想你一生中抓住100个机会容易,还是抓20个机会容易?

 

显而易见是后者,无知的人总想着抓住各种机会,而智者只会在胜算最高的几次机会里全力以赴。

 

为了投资者重视每次投资,巴菲特提出了一个“20次打卡”的概念。

 

巴菲特说:“我用一张考勤卡就能改善你最终的财务状况。这张卡片上有20格,所以你只能有20次打卡的机会,这代表你一生中所能拥有的投资次数。当你把卡打完之后,你就再也不能进行投资了。”

 

他说:“在这样的规则之下,你才会真正慎重地考虑你做的事情,你将不得不花大笔资金在你真正想投资的项目上。这样你的表现将会好得多。”

 

如果你一生中找到三个杰出的企业,你就会变得非常富裕。

 

不要觉得自己无所不能


投资人并不需要做对很多事情,重要的是不要犯重大的错误。成功的关键是投资者如何把一些平凡的事,做得极不平凡。

 

投资成功与否并非取决于你了解的东西,而在于你能否老老实实地承认你所不知道的东西。 


巴菲特不投资科技股,不是迷信,而是遵守自己“能力圈”的概念,在自己的能力圈做到极致,就是最安全的措施,既不会犯重大错误,而且可以获得超额收益。

 

每个人的能力其实都有一个边界,只有在能力边界内采取行动才安全。

 

不要投资垃圾公司


寻找超级明星——给我们提供了走向成功的唯一机会。

 

如果我们雇用一堆比我们矮小的人,那么我们会变成一堆侏儒,但相反地若我们雇用一堆比我们高大的人,那么我们终将变成一群巨人。

 

投资一家优秀的公司,其实就相当于让这家公司的老板为我们打工,有一群巨人给我们工作,我们就会变成一流的巨人。

 


长期的历史经验表明,经营盈利能力最好的企业,经常是那些现在的经营方式与5年前甚至10年前几乎完全相同的企业。(想想可口可乐、苹果、沃尔玛,足够简单)

 

巴菲特对于好公司的标准:你应该选择投资一些连笨蛋都会经营的企业,因为总有一天这些企业会落入笨蛋的手中

 

至于如何避开垃圾公司,你可能需要学习一些财报的知识,比如说识别公司是否连续亏损几个季度,至少懂得避开有面临“退市风险”的企业。

 

不要总想着收益


查理·芒格在《穷查理宝典》中经常提到一句话:“如果我知道我将在哪里死去就好了,那我就不会去那里。”

 

看起来很荒谬的话,其实是在告诉我们“逆向思维”对于“看起来无法解决的问题”,经常有出乎意料的效果。

 

比如说“怎么让一个人成功”,可能比较难想清楚, 那么用“逆向思维”,换成“怎么让一个人一败涂地”,把答案列出来,然后一一避免。

 

“怎么让一个人投资成功?”换成“怎么让一个人投资有巨额亏损?”

 

把全部家产投入,甚至借钱投资

听消息投资,跟风投资,不要自己做决策

投资持续亏损的公司

......


你可以继续列出来,然后一一避免

 

热爱生活,理解运气和因果逻辑


《活法》中稻盛和夫提到:一个人的一生,由运气和因果决定

 

有的人做了很多好事,但是阶段性的结果不怎么好,那是因为运气不好,而有的人做了很多坏事,但是并没有获得相应的惩罚,那是因为运气太好。

 

但是,因果的影响要远大于运气,做善事,必然会有好结果,这是古代圣贤通过各种方式想要传达给我们的人生哲学,《了凡四训》就是一个很好的例子。

 

但行好事,莫问前程。

 

做投资,最终的收益,也是取决于因果,短期靠运气,长期靠因果始终记得投资的目的:让生活变得更加美好,让未来更少焦虑

 

所以千万不要因为投资,乱了生活,乱了工作,要懂得热爱生活。


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